Закон о чрезвычайных ситуациях бессилен перед криптовалютой?

Фото: Nasdaq

Закон о чрезвычайных ситуациях бессилен перед криптовалютой?

Действия федерального правительства по применению Закона о чрезвычайных ситуациях знаменуют собой попытку перекрыть средства, направляемые «Конвою свободы», включая новые каналы криптовалюты. Об этом сообщает Global News.

Но эксперты говорят, что сбор средств через децентрализованные цифровые активы может быть трудно определить, и опасаются, что попытки расправиться с криптовалютой могут иметь долгосрочные последствия для инноваций в сфере финансовых технологий.

Конвоеры, которые разбили лагерь на 20 дней в Оттаве и организовали спутниковые акции протеста на пограничных переходах по всей Канаде, обратились к криптовалюте после того, как краудфандинговые платформы, такие как GoFundMe, закрыли им доступ к средствам после того, как демонстрации были признаны правительством и полицией «незаконными».

Бенджамин Дихтер (Benjamin Dichter), один из главных организаторов «Конвоя свободы», заявил на прошлой неделе в прямом эфире в Facebook, что, поскольку GoFundMe начал удерживать средства, он выдвинул в Твиттере идею использования биткойнов «в качестве альтернативы», ссылаясь на его децентрализованный характер как подходящий для антимандатного духа конвоя.

Он сказал, что был «шокирован тем, как быстро» начал получать сообщения от биткойн-энтузиастов, стремящихся создать платформы для сбора средств с использованием цифровой валюты.

Дихтер подсчитал, что на момент выступления в биткойнах было собрано более 800 000 долларов США, а другие счета, связанные с конвоем, дают оценки еще выше.

Подробности закона федерального правительства о чрезвычайных ситуациях, опубликованного в прошлый вторник вечером, показывают, что краудфандинговые и криптовалютные платформы, в дополнение к традиционным банковским учреждениям, включены в репрессии федерального правительства в отношении компаний, предоставляющих финансовые услуги лицам, которые, как считается, способствуют «незаконной блокаде».

В то время как закон дает банкам право замораживать или приостанавливать действия счетов, которые, как считается, связаны с блокадой, без постановления суда, вопрос изъятия биткойнов или какой-либо другой криптовалюты бесконечно сложнее, учитывая его децентрализованный характер.

Алекс Тапскотт (Alex Tapscott), эксперт по блокчейну, писавший о влиянии новых технологий на бизнес и общество, отмечает, что цифровые валюты обмениваются по модели «равный-равному», в отличие от единоличного органа, такого как банк или другой регулирующий орган, содействующий этим транзакциям. .

Криптовалюта в этом немного похожа на электронную почту, объясняет он, поскольку любой, у кого есть учетная запись, может сделать перевод кому угодно.

«Пока у вас есть адрес электронной почты, вы можете свободно отправлять электронные письма кому-либо. И то же самое верно для биткойнов и других цифровых активов», — говорит он.

«У протестующих были некоторые проблемы с краудфандинговыми платформами и банками, поэтому они обратились к биткойну как к одноранговой технологии для сбора средств».

Bitcoin is Financial Freedom
@NobodyCaribou / Twitter

Криптовалюта — «новый вызов» в отмывании денег

Отсутствие централизованного органа для ареста любых средств, предположительно используемых для незаконной деятельности, сделало криптовалюту «новой проблемой» во всем мире, по словам Мэтта Макгуайра (Matt McGuire), бухгалтера-криминалиста, который следил за ростом криптовалюты в глобальных операциях по отмыванию денег.

«Это сложно, потому что существует множество инструментов, специально разработанных для того, чтобы избежать обнаружения», — говорит он о криптопространстве.

Но в последние годы произошли заметные изъятия активов в цифровой валюте. Крупнейшая такая конфискация отмытых денег в Соединенных Штатах на сумму примерно 3,6 миллиарда долларов США в биткойнах в то время была раскрыта, когда средства были конвертированы в подарочные карты Walmart, что побудило следователей заняться теми, кто зарегистрировался на карты.

Подобные ситуации указывают на ключевую уязвимость в криптографии сегодня: поскольку цифровая валюта еще не широко используется для оплаты товаров и услуг, она не очень «ликвидна», объясняет Макгуайр, и должна быть превращена в пригодную для использования валюту в криптовалютную биржу или другую точку конвертации, прежде чем ее можно будет развернуть.

Эти «въезды и выезды», как их называет Макгуайр, являются эффективными точками перехвата, где Закон о чрезвычайных ситуациях может вступить в игру, чтобы перенаправить криптографические средства от конвоев.

Шарлин Сизлик (Charlene Cieslik), директор по соблюдению требований компании Localcoin, специализирующейся на биткойн-банкоматах, согласна с оценкой Макгуайра.

«Я думаю, что «резина отправляется в путь», так это то, что вам все еще нужно обменять эти активы на бумажную (конвертируемую) валюту, чтобы иметь возможность использовать ее, тратить ее, поддерживать дело дальнобойщика. И именно здесь будут затронуты меры, потому что банкам было дано это руководство», — говорит она.

Сообщается, что криптовалютные биржи уже стали мишенью для посредников транзакций в цифровой валюте.

The Globe and Mail сообщила в среду, что RCMP обращается к операторам с требованием прекратить обработку транзакций для ряда конкретных криптокошельков.

По крайней мере, один биржевой оператор, Coinberry, базирующийся в Торонто, подтвердил сообщение Global News в среду.

«Coinberry получила сообщения, которые, по всей видимости, содержат запрос такого рода. В настоящее время мы оцениваем наши варианты и основу, на которой был сделан этот запрос», — сказал генеральный директор Андрей Поляков (Andrei Poliakov) в электронном письме.

«Coinberry будет продолжать уделять приоритетное внимание праву наших пользователей на неприкосновенность частной жизни и приложит все усилия для защиты наших пользователей от любых форм злоупотреблений или незаконных действий, которые могут нарушать их права».

NFT — еще одно препятствие

Несмотря на то, что правительство наделяет финансовые учреждения большими полномочиями по борьбе с отмыванием денег, развивающийся мир невзаимозаменяемых токенов (NFT) предлагает еще один способ обойти такое регулирование.

NFT — это еще один цифровой актив, проверенный с использованием блокчейна, который стал популярным как форма коллекционирования или продажи/покупки произведений искусства.

NFT также появились в связи с «Конвоем свободы», который, по словам Макгуайра, является стратегией, напоминающей классическую тактику отмывания денег с помощью торговли произведениями искусства.

«На самом деле это очень забавное слияние старого мира и нового мира отмывания денег», — говорит он.

Поскольку ценность произведений искусства в значительной степени субъективна, цены на некоторые произведения могут быть сфабрикованы, чтобы скрыть отмывание незаконных денег как законную сделку между покупателем и продавцом.

То же самое можно сделать сегодня с криптовалютой для покупки NFT, спонсируемых конвоем, в качестве альтернативного механизма сбора средств, замаскированного под продажу токена.

«Думайте об этом как об eBay для торговли цифровым искусством, так что, когда вы продаете искусство и получаете за него деньги, оно не подпадает под… определение того, что такое краудфандинговая платформа или поставщик платежных услуг, это другое. в целом», — говорит Чеслик, добавляя, что чрезвычайные распоряжения могут потребовать дополнительной формулировки, чтобы покрыть средства, собранные таким образом.

Однако она отмечает, что NFT также требуют таких же «входов и выходов», прежде чем средства станут полезными для тех, кто хочет возместить выручку.

«Будь то криптовалюта в целом или NFT в частности, когда вы собираете средства на платформе, в конечном итоге вы должны их обналичить».

Опасения по поводу чрезмерного охвата

Хотя временные меры в соответствии с Законом о чрезвычайных ситуациях истекают через 30 дней, некоторые в криптовалютном пространстве обеспокоены тем, что повышенные правила останутся в силе.

Тапскотт обеспокоен тем, что объявление чрезвычайного положения является слишком реактивным механизмом для формирования прочной основы того, как правительство Канады будет регулировать криптовалюту, которая, по его мнению, является «основой для следующей эры экономического прогресса».

«Хотя я согласен с тем, что правила важны, я думаю, что их нужно создавать и обсуждать вдумчиво и обдуманно. И это явно не то, что происходит сейчас», — говорит он, добавляя, что неправильный ответ на этот вопрос может иметь долгосрочные последствия для цифровой экономики Канады.

Тапскотт говорит, что хотя канадцам может не нравиться то, как цифровые валюты используются для продвижения движения «Конвой свободы», криптовалюта — это «неидеологическая» и «беспристрастная» технология, которую используют деятели со всех сторон политического спектра, включая диссидентов, борющихся с репрессиями правительства в Беларусии.

«С чем я часто пытался бороться, так это с демонизацией криптовалюты превыше всего», — добавляет Чеслик.

«Тот факт, что колонна дальнобойщиков предприняла этот шаг для использования криптовалюты, не должен использоваться для демонизации всей отрасли, потому что это не то, чем все занимаются», — говорит она. «И мне не нравится идея, что криптовалюту рисуют одной большой широкой кистью».

  • Поделиться новостью в:

ФАКТЫ

Октябрь

  • ООН: С начала военного конфликта Украину покинули свыше 14,5 миллиона человек, из них свыше 7,1 миллиона вернулись обратно. В Польшу въехало свыше 7,1 миллиона беженцев, свыше 2,85 миллиона человек въехали в Россию, свыше 1,62 миллиона в Венгрию, свыше 1,42 миллиона въехали в Румынию, 883 тысяч в Словакию, 670 тысяч в Молдавию. Из них вернулись обратно на Украину: из Польши более 5 миллионов человек, из Румынии более 1,1 миллиона, из Словакии более 620 тысячи, из Молдавии более 313 тысяч.
  • ООН: Подтвержденные потери среди гражданского населения с начала конфликт на Украине составляют 6374 человека.
  • 27 октября: Илон Маск приобрел Twitter за $44 млрд. Также он временно займёт пост генерального директора.
  • 24 октября: Риши Сунак стал новым премьер-министром Великобритании.
  • 21 октября: В Канаде вступил в силу мораторий на покупку и продажу пистолетов.
  • 20 октября: Премьер-министром Великобритании Лиз Трасс подала в отставку.
  • 13 октября: Канада ввела санкции в отношении 17 иранских организаций за нарушения прав человека, включая бывшего министра иностранных дел Мохаммада Джавада Зарифа (Mohammad Javad Zarif).
  • 12 октября: Взрыв Крымского моста. Канада заявила, что предоставит Украине новую военную помощь на сумму 47 миллионов канадских долларов, включая артиллерийские снаряды, зимнюю одежду, беспилотные камеры и спутниковую связь.
  • 7 октября: Правительство Канады навсегда запретило въезд в Канаду 10 000 членов иранского КСИР (IRIB).

Сентябрь

  • 30 сентября: Российская Федерация присоединила к России территории Запорожской, Херсонской, Донецкой и Луганских областей Украины.
  • 21 сентября: В связи с продолжающейся войной с Украиной впервые в современной истории России с 21 сентября президентом Путиным объявлена мобилизация.
  • 15 сентября: 20-кратный победитель турниров Большого шлема по теннису, бывшая первая ракетка мира 41-летний швейцарец Роджер Федерер объявил о завершении карьеры.
  • 13 сентября: В Онтарио в результате стрельбы погибли два человека, ещё трое были ранены; среди погибших один полицейский, подозреваемого застрелили при задержании
  • 8 сентября: Умерла королева Великобритании Елизавета II. Принц Чарльз стал королем Великобритании.
  • 7 сентября: Apple анонсировал новые наручные часы, нчаушники и линейку мобильных телефонов iPhone 14.
  • 5 сентября: Новым премьер-министром Великобритании объявлена Лиз Трасс.
  • 4 сентября: Резня в Саскачеване. В результате которой 12 человек были убиты и 18 получили ранения. Это одно из самых кровопролитных убийств в истории Канады.

Август

  • 30 августа: Умер Михаил Горбачев.

Июль

  • 28 июля: ВОЗ: Число подтвержденных случаев заражения коронавирусом в мире превысило 570 млн, а число летальных исходов — 6,38 млн. Всемирная организация здравоохранения пока не располагает данными об эффективности существующих вакцин против оспы обезьян
  • 11 июля: Курс евро к доллару рекордно упал, 1 евро почти приравнялся к 1 доллару. Акции Twitter упали после отказа Маска от его покупки. Госдеп США поддержал решение Канады вернуть турбины «Северного потока» в Германию, а затем и владельцу. Турбины, оказавшиеся в центре спора, были отправлены в Монреаль для планового ремонта компанией Siemens Canada.
  • 9 июля: Маск решил не покупать Twitter, из-за отказа соцсети предоставлять интересующую информацию. Одна из крупнейших аварий, охватившая сервисы по всей Канаде, произошла у компании Rogers, в течении дня десятки миллионов канадцев не могли пользоваться мобильной, телефонной и интернет связью. Причину сбоя сервиса компания не озвучила.
  • 7 июля: Премьер-министр Великобритании Борис Джонсон объявил что уходит в отставку.
  • 1 июля: Турция ожидает экстрадиции 73 членов в стране Рабочей партии Курдистана из Швеции и Финляндии, иначе вопрос о вступлении двух стран в НАТО останется в подвешенном состоянии. ЮНЕСКО принял решение включить борщ в список нематериального наследия как украинское блюдо.

Июнь

  • 30 июня: Российские войска покинули украинский остров «Змеиный».
  • 29 июня: НАТО: Турция поддержит членство Швеции и Финляндии в НАТО.
  • 27 июня: Офис Трюдо: Канада вводит санкции против 6 физических и 46 юридических лиц, связанных с российским военно-промышленным комплексом, а также 13 физических и 2 юридических лиц Белоруссии и 15 украинцев. МИД России: Россия закрыла въезд для 43 граждан Канады. Польша заявила что 4,3 миллиона человека прибыло с Украины в Польшу.
  • 23 июня: EC: Украине и Молдавии предоставили статус кандидата в ЕС.
  • 17 июня: National Defence: Вооруженные силы Украины (ВСУ) потеряли приблизительно 50 процентов тяжелых вооружений. Бригадный генерал ВСУ Владимир Карпенко заявил, что потеряны около 1300 боевых машин пехоты, 400 танков и 700 артиллерийских систем. Ранее Давид Аразамия заявил, что ВСУ ежедневно теряют в Донбассе «до тысячи солдат убитыми и ранеными». Среднесуточные потери украинской армии, по его словам, оцениваются в 200-500 человек.
  • 7 июня: Министр обороны Российской Федерации Сергей Шайгу озвучил число украинских военнопленных достигло 6489 человек. Министерство обороны Китая обвинило ВВС Канады в провокациях в китайском воздушном пространстве
  • 3 июня: МИД России внес 41 подданного Канады в «стоп-лист». Всего в списке канадских подданных, в отношении которых введены ограничения, значатся уже 617 человек.

Ранее

  • 21 мая: Количество сдавшихся в плен в Мариуполе составляет 2439 человек, по заявлению российской стороны. Среди сдавшихся есть представители иностранных государств.
  • 21 мая Москва ввела персональные санкции против 26 жителей Канады, в их числе и жена премьера Джастина Трюдо — Софи Трюдо.
  • 18 мая Финляндия и Швеция официально подали заявки на вступление в НАТО.
  • 18 мая Турция заблокировала начало переговоров в НАТО о вступлении Швеции и Финляндии.
  • 28 апреля Палата представителей США поддержала активирование программы ленд-лиза, которая позволит ускорить оказание военной помощи Украине, это позволит администрации Байдена обойти многие бюрократические препятствия, чтобы в кратчайший срок нарастить объемы военной помощи Украине. Все поставки будут осуществляться в кредит или в аренду.
  • 24 апреля Макрон победил во втором туре выборов, обогнав Ле Пен, тем самым став президентом Франции на второй срок. Мерин Ле Цен признала поражение на выборах.
  • 13 апреля Российский крейсер «Москва» затонул в Черном море, украинская сторона заявляет о удачной ракетной атаке, российская о пожаре и детонировании амуниции на корабле и последующем шторме в результате которого крейсер затонул.
    22 апреля российская сторона заявила, что один член экипажа погиб и 27 пропали без вести, что стало первым признанием Москвы потерь после трагедии. «В результате пожара 13 апреля ракетный крейсер «Москва» получил серьезные повреждения из-за детонации боеприпасов», — говорится в сообщении Минобороны. Высокопоставленный представитель Пентагона заявил, что перед тем, как затонуть, «Москва» была сбита двумя украинскими ракетами.
  • 12 апреля Зеленский опубликовал фото задержанного, главу украинской оппозиционной партии ОПЗЖ, Виктора Медведчука, которого предложил обменять на украинских военнопленных. Российская сторона не рассматривает этот вопрос, так как он не гражданин России.
  • По оценке американского военного аналитика Скотта Риттера (Scott Ritter) военные потери украинской вооруженных сил значительно превосходят российские. На сайте Wikipedia создана страница которая учитывает ВСЕ заявления о потерях сторон.

С 15 июня невакцинированные канадцы могут пользоваться самолетом и поездом, но для пересечения границы с США по-прежнему нужно подтверждение вакциинации, т.е. требование тракеров (дальнобойщиков) продолжает быть не выполнено. Подробнее


Доказательства вакцинации от COVID19 по-прежнему необходимы для въезда в США из Канады. Вашингтон пока не озвучила планов о снятии данного мандата. Иными словами здоровые люди, но без вакцинации не могут путешествовать, зато больные туберкулезом или СПИД-ом, но с вакцинацией могут беспрепятственно путешествовать.


21 апреля Соединенные Штаты на неопределенный срок продлили запрет на пересечение сухопутной границы непривитым иностранным гражданам.


Арестованным организаторам протеста Конвоя свободы: Тамаре Лич, Крису Барберу, Пэту Кингу и Стиву Чароинд грозит срок тюремного заключения до 10 лет. Пэту Кингу было отказано в отпуске под залог, в то время как Криса Бабера и Томару Лич отпустили до рассмотрения дела в суде.

CBC призналась в распространении фейковых новостей о «Конвое свободы». Начальник полиция Оттавы признал что у «Конвоя свободы» не было обнаружено огнестрельного оружия.


Около 90% дальнобойщиков в Канаде вакцинированы.