Банк Канады повысил базовую процентную ставку до 1%

Фото: Sean Kilpatrick / Bloomberg

Банк Канады повысил базовую процентную ставку до 1%

Банк Канады повысил базовую процентную ставку на полпроцента до одного процента в среду в своем последнем шаге по сдерживанию высокой инфляции. Об этом сообщает CBC.

Ставка банка влияет на канадские предприятия и потребителей, влияя на ставки, которые они платят и получают по таким вещам, как ипотечные кредиты, GIC (Guaranteed Investment Certificates / Гарантированные инвестиционные сертификаты) и сберегательные счета.

Банк снизил свою ставку чуть выше нуля в марте 2020 года, когда началась пандемия.

Хотя этот шаг помог экономике пережить беспрецедентную неопределенность COVID-19, в последние месяцы инфляция вернулась к самому высокому уровню за последние десятилетия, что побудило центральный банк начать раскручивать все эти дешевые кредиты.

«Инфляция слишком высока», — заявил управляющий Банка Канады Тифф Маклем (Tiff Macklem) на пресс-конференции, объявив эту новость. «Нам нужны более высокие процентные ставки».

Tiff Macklem, governor of the Bank of Canada
Tiff Macklem, governor of the Bank of Canada // © Sean Kilpatrick / Bloomberg

Война на Украине способствует росту инфляции, считает управляющий Банка Канады

Это второй раз за многие месяцы, когда банк повысил свою ставку выше, и поэтому этот шаг в среду является как первым последовательным повышением ставки банка с 2017 года, так и его крупнейшим разовым повышением с 2000 года.

Экономисты ожидали этого шага, и, поскольку инфляция флиртует с шестью процентами, они ожидают, что будет больше, по крайней мере, до тех пор, пока ставка центрального банка не поднимется до двух процентов — а возможно, и выше.

Продажа облигаций тоже

Повышение ставки — не единственное, что делает банк, чтобы убрать стимулы из экономики.

Ранее, во время пандемии, банк начал программу скупки облигаций, чтобы сохранить приток денег и низкую стоимость заимствований. Известный как «количественное смягчение», банк некоторое время сигнализировал о том, что программа покупки облигаций, возможно, подходит к концу, и в среду банк объявил, что теперь он движется в противоположном направлении, избавляясь от всех этих облигаций на его книги по истечении срока их действия.

«Облигации правительства Канады со сроком погашения на балансе банка больше не будут заменяться, и, как следствие, размер баланса со временем будет уменьшаться», — говорится в сообщении банка.

Повышение процентной ставки Банком Канады не остановит инфляцию, считает эксперт

Frances Donald, global chief economist for Manulife Investment Management
Frances Donald, global chief economist for Manulife Investment Management // © CBC

Это повысит стоимость заимствований, поскольку устранение центрального банка из числа гарантированных покупателей всех этих облигаций заставит тех, кто их выпускает, платить более высокую ставку за заемные средства.

Эти ставки росли еще до решения банка. Доходность пятилетней облигации на этой неделе превысила 2,7%, что является самым высоким показателем с 2013 года. Всего месяц назад она составляла менее 1,5%, а в какой-то момент во время пандемии она достигла дна ниже 0,5% годовых. цент.

Решение банка внедрить программу «количественного ужесточения» приведет к еще большему росту доходности, что сделает ипотечные кредиты с фиксированной процентной ставкой более дорогими.

В то же время кредиты с плавающей процентной ставкой привязаны к банковской ставке, поэтому в результате они тоже вырастут. В течение нескольких часов после решения центрального банка все пять крупнейших кредиторов Канады — RBC, TD, Scotiabank, CIBC и BMO — повысили свою основную ставку на 50 пунктов, чтобы соответствовать повышению ставки центральным банком.

Сложнее купить

Любой, у кого есть кредит с фиксированной ставкой, на данный момент защищен от более высоких ставок, потому что он заблокирован, но любой, кто берет кредит с плавающей ставкой, почувствует, что его ставка, скорее всего, повысится, как только будет сделан следующий платеж.

И те, кто находится на рынке кредита, теперь сталкиваются с более крутым подъемом. Одним из самых больших последствий этого повышения ставок будут покупатели, впервые покупающие активы, потому что более высокие ставки поднимут планку для стресс-теста, который подсчитывает, сколько им разрешено занимать.

Ипотечный брокер Лея Златкин (Leah Zlatkin) из Lowestrates.ca говорит, что точная сумма будет зависеть от ситуации людей, но в целом каждое изменение банковской ставки на 25 пунктов приводит к потере около 12 000 долларов покупательной способности. Повышение на 50 пунктов в среду вдвое больше.

«Из-за этого люди будут претендовать на немного меньшие деньги, чем раньше», — сказала она в интервью.

Bruce Sellery
Bruce Sellery // © Craig Chivers/CBC

В то время как ипотечные кредиты являются наиболее очевидным способом влияния процентных ставок на канадцев, любой, у кого есть долги, вероятно, почувствует себя в затруднительном положении.

Другие долги тоже дороже

В Эдмонтоне Мишель и Кэндис Листер (Michelle and Candace Lister) не понаслышке знают, как долговая нагрузка обычно управляема, вплоть до того момента, когда она становится неуправляемой. Хотя они оба хорошо зарабатывают и владеют собственным домом, их стабильная финансовая жизнь начала рушиться после того, как в 2019 году их автомобиль попал в автомобильную аварию.

Они должны были больше денег за свой списанный фургон, чем он стоил, поэтому в 2020 году этот долг превратился в кредит на новый автомобиль.

Затем они оба заразились COVID-19 в 2021 году, что привело к тому, что они какое-то время не могли работать, что привело к тому, что их доходы временно упали до такой степени, что они не могли получать выплаты.

«В конце концов, мы все больше и больше углублялись в кредитные карты, и потом было очень трудно выбраться», — сказала Мишель.

Пара в настоящее время ведет переговоры об урегулировании со своими кредиторами, но они чувствуют себя обязанными поделиться своей историей в качестве предостережения для других о том, как легко утонуть в условиях высоких ставок.

«Я думаю, что есть больше людей, чем можно себе представить… в той же ситуации», — сказала Мишель.

Повышение ставок «хорошо и плохо»

Изменения банковской ставки могут быть плохими новостями для заемщиков, но они также оказывают положительное влияние и на другую сторону бухгалтерской книги. Житель Торонто Пол Фотиа (Paul Fotia) — пенсионер с фиксированным доходом, и он говорит, что любой, кто пытается жить за счет сбережений, будет рад более высоким ставкам.

«Люди, на которых это негативно влияет, безусловно, опережают остальных, — сказал он в интервью CBC, — но, надеюсь, это сделает то, что должно сделать с уровнем инфляции».

Он вспоминает времена, когда даже такая простая вещь, как хранение денег в банке, могла сэкономить 14% и более. «Теперь вы должны искать места, чтобы поставить это и вычеркнуть ... пару процентов».

По словам Брюса Селлери (Bruce Sellery), генерального директора Credit Canada Debt Solutions, отчасти поэтому для потребителей повышение ставок является «хорошим и плохим».

«Они плохи тем, что заимствование денег будет стоить вам дороже, но они хороши тем, что центральный банк может предпринять действия, чтобы попытаться контролировать инфляцию», — сказал он в интервью.

Уровень инфляции в Канаде в прошлом месяце достиг 5,7%, а цены на все, от продуктов питания до жилья и бензина, растут самыми быстрыми темпами за последние десятилетия. «Необходимо что-то сделать, чтобы мы не платили за вещи такие абсурдные цены», — сказал Селлери.

  • Поделиться новостью в:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

ФАКТЫ

Примерное очертание российско-украинского конфликта на 21 мая 2022 г. // Al Jazeera

Примерное очертание российско-украинского конфликта на Донбасе на 21 мая 2022 г. // Al Jazeera

Примерное количество беженцев покинувших Украину // Al Jazeera

21 мая

  • Территория завода «Азовсталь» в Мариуполе перешла под контроль войск ЛДНР и России. Есть вероятность, что на территории завода осталось небольшое количество военных отказавшихся сдаться в плен.
  • Количество сдавшихся в плен в Мариуполе составляет 2439 человек, по заявлению российской стороны. Среди сдавшихся есть представители иностранных государств.
  • ООН: Почти 14 миллионов человек бежали от войны и покинули свои дома, 8 миллионов стали внутренне перемещенными лицами, пределы Украины покинули свыше 6,444 миллионов. В Польшу въехало свыше 3,46 миллиона беженцев, 943 тысячи въехали в Румынию, свыше 887 тысячи человек въехали в Россию, свыше 633 тысяч в Венгрию, 468 тысяч в Молдавию, 435 тысяч в Словакию.
  • Москва ввела персональные санкции против 26 жителей Канады, в их числе и жена премьера Джастина Трюдо — Софи Трюдо.

19 мая

  • 1800 военнослужащих украинской армии сдались в плен с «Азовстали».
    «В общей сложности, с учётом сегодняшних, вышло тысяча восемьсот человек. Поток слабеет, но не иссякает», заявил Александр Ходаковский в своем Telegram-канале. Минобороны России заявило о сдаче в плен 771 украинского военного из «Азовстали» за сутки.

18 мая

  • 785 военнослужащих украинской армии сдались в плен с «Азовстали». Предположительно на территории завода еще находятся свыше 2500 человек, из них 804 бойцы украинского батальона «Азов».
  • Финляндия и Швеция официально подали заявки на вступление в НАТО.
  • Турция заблокировала начало переговоров в НАТО о вступлении Швеции и Финляндии.

17 мая

  • ООН: Подтвержденные потери среди гражданского населения с начала конфликт на Украине состовляют 3752 человека.
  • 265 военослужащих сдались в плен на заводе «Азовсталь» в Мариуполе. Украинская сторона и западные СМИ утверждают что это эвакуация. 51 чаловека из числа сдавшихся тяжелораненые.

5 мая

  • Продолжается эвакуация из Мариуполя и «Азовстали» гражданского населения.
  • Верховная рада Украины решила закрыть все «пророссийские» партии в стране.
  • Российская армия наносит удары по пяти регионам Украины, объектам инфроструктуры, ж/д и электростанциям.

28 апреля

  • Палата представителей США поддержала активирование программы ленд-лиза, которая позволит ускорить оказание военной помощи Украине, это позволит администрации Байдена обойти многие бюрократические препятствия, чтобы в кратчайший срок нарастить объемы военной помощи Украине. Все поставки будут осуществляться в кредит или в аренду.
  • Канада призвала своих граждан покинуть территорию Приднестровья.

27 апреля

  • В МВД Приднестровья сообщили о стрельбе со стороны Украины в направлении села Колбасна, на фоне событий в непризнанной республике появились блокпосты.
  • Москва утверждает что более одного миллиона украинцев были вывезены в Россию.

26 апреля

  • Президент Молдовы: «Взрывы в Приднестровье связаны с противоборствующими силами внутри региона».
  • По заявлению Украины: «Взрывы в непризнанной «Приднестровской Молдавской Республике» – спланированная провокация российских спецслужб».
  • В Приднестровье установлен «красный» уровень террористической опасности, — СМИ
  • В Приднестровье в результате двух взрывов в поселке Маяк из строя были выведены две мощные антенны радиоцентра, которые ретранслировали радио РФ.
  • К концу 2022 года Украину могут покинуть более 8 млн человек, — цитируют представителя Управления верховного комиссара ООН по делам беженцев Шабия Манту.

25 апреля

  • ООНС начала войны каждый шестой житель Украины стал внутренне перемещенным лицом.

24 апреля

  • Макрон победил во втором туре выборов, обогнав Ле Пен, тем самым став президентом Франции на второй срок. Мерин Ле Цен признала поражение на выборах

Ранее

  • Австрия выступает против членства Украины в Европейском союзе.
  • Зеленский: «Битва за Донбас» началась. Новость о начале наступления Российских вооруженных сил подтвердили множественные источники. Жители Донецка и Луганска заявляют о мощных и тяжелых взрывах со стороны дислацирования ВСУ.
  • Украинские войска, включая часть полка Азов, окруженные на заводе Азовсталь в Мариуполе отказались сложить оружие и сдаться, несмотря на невозможность Киева оказать им помощь. Москва заявляет о двух с половиной тысячах бойцев, среди которых есть наемники из других стран.
  • Российский крейсер «Москва» затонул в Черном море, украинская сторона заявляет о удачной ракетной атаке, российская о пожаре и детонировании амуниции на корабле и последующем шторме в результате которого крейсер затонул.
    22 апреля российская сторона заявила, что один член экипажа погиб и 27 пропали без вести, что стало первым признанием Москвы потерь после трагедии. «В результате пожара 13 апреля ракетный крейсер «Москва» получил серьезные повреждения из-за детонации боеприпасов», — говорится в сообщении Минобороны. Высокопоставленный представитель Пентагона заявил, что перед тем, как затонуть, «Москва» была сбита двумя украинскими ракетами.
  • 150 канадских военных отправились в Польшу для помощи украинским беженцам
  • 12 апреля Зеленский опубликовал фото задержанного, главу украинской оппозиционной партии ОПЗЖ, Виктора Медведчука, которого предложил обменять на украинских военнопленных. Российская сторона не рассматривает этот вопрос, так как он не гражданин России.
  • Путин назначил генерала Александра Дворникова, имеющего военный опыт в Сирии, новым ответственным за украинскую военную операцию/войну
  • По оценке американского военного аналитика Скотта Риттера (Scott Ritter) военные потери украинской вооруженных сил значительно превосходят российские. На сайте Wikipedia создана страница которая учитывает ВСЕ заявления о потерях сторон.

24 апреля Полиция Оттавы запретила въезд в город ветеранам и байкерам (Конвой байкеров вне закона).


Доказательства вакцинации от COVID19 по-прежнему необходимы для того чтоб покинуть Канаду на самолете или поезде. Оттава пока не озвучила планов о снятии данного мандата. Иными словами здоровые люди, но без вакцинации не могут путешествовать, зато больные туберкулезом или СПИД-ом, но с вакцинацией могут беспрепятственно путешествовать.


21 апреля Соединенные Штаты на неопределенный срок продлили запрет на пересечение сухопутной границы непривитым иностранным гражданам.


Арестованным организаторам протеста Конвоя свободы: Тамаре Лич, Крису Барберу, Пэту Кингу и Стиву Чароинд грозит срок тюремного заключения до 10 лет. Пэту Кингу было отказано в отпуске под залог, в то время как Криса Бабера и Томару Лич отпустили до рассмотрения дела в суде.

CBC призналась в распространении фейковых новостей о «Конвое свободы». Начальник полиция Оттавы признал что у «Конвоя свободы» не было обнаружено огнестрельного оружия.


Около 90% дальнобойщиков в Канаде вакцинированы.


Евро валюта продолжает дешеветь по отношению к американскому так и канадскому доллару.